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《办法》修订坚持以下五个原则:一是严格中小金融机构准入标准。从严把好准入关口,适度提高注册资本最低限额要求,优化出资人资质条件,夯实高质量发展基础。二是坚守功能定位。聚焦主责主业,优化经纪业务范围,细化完善经营规则,促进行业规范健康发展。三是强化风险监管。结合货币经纪公司特点,修订完善合规管理、操作风险管理和信息科技风险管理等监管要求,更加注重数据安全管理。四是加强行为监管。强化经纪人行为规范管理,明确执业中的禁止事项,防范经纪人道德风险。五是注重监管协同。加强与中国人民银行、中国证监会和国家外汇局的监管协同,进一步强化机构监管和行为监管。
结合金融市场发展以及监管实践,《办法》对货币经纪公司业务范围进行优化调整。一是适度延展经纪业务范围。允许货币经纪公司为金融机构之间货币、债券、外汇、黄金、衍生品等市场交易提供撮合服务。二是明确衍生品经纪业务品类。基于功能定位和防范风险考虑,明确货币经纪公司撮合金融机构之间的衍生品交易不包括权益类、商品类衍生品。三是规范数据提供服务。与现行相关规制衔接,明确货币经纪公司可以依法合规利用经纪业务过程中形成的市场行情数据,向客户提供数据服务。
一是明确经纪业务品种的准入要求。货币经纪公司在经营范围内开展新的经纪业务品种,对于相关金融市场有经纪业务准入要求的必须取得相关国务院金融管理部门的许可或备案。二是明确经纪服务的对象范围。货币经纪公司的经纪服务对象是金融机构,并且已获得进入银行间市场、交易所市场等市场参与交易的资格。三是强化业务全流程管理。完善关于尽职调查、签约服务、匿名撮合、交易确认、留痕管理、收费管理等业务环节的经营规则。四是进一步强化风险监管。与金融监管总局近年出台的相关监管规制衔接,修订完善了关于公司治理、内部控制、操作风险、合规风险、信息科技风险、数据安全管理、外包管理等方面的监管要求。